Ab Januar 2027 im Buchhandel · via Books on Demand

Vermögen
richtig
planen

Ein Wegweiser für Unternehmer, vermögende Familien und alle, die ihr Vermögen nicht dem Zufall überlassen wollen – von einem erfahrenen Schweizer Wealth Planner und Partner eines Zürcher Multi-Family-Office.

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Olivier Fricker
Vermögen richtig
planen
Ein Ratgeber für vermögende Privatpersonen, Familien und Unternehmer, die ihr Vermögen in der Schweiz nachhaltig halten und gestalten wollen.
tryo
«Wo Kohärenz fehlt, entstehen die typischen Herausforderungen grosser Vermögen: Einzelne Entscheidungen mögen für sich richtig sein, ergeben zusammen jedoch kein stimmiges Gesamtbild. Genau diese Kohärenz herzustellen, ist eine zentrale Aufgabe der Vermögensplanung.»

Vermögensplanung ist in der Schweiz eines der am häufigsten missverstandenen Beratungsfelder. Sie wird mit Steueroptimierung verwechselt, mit Nachlassregelung, mit Anlagestrategie oder mit Family Governance – obwohl sie keines dieser Felder ist und zugleich alle berührt. Ihr eigentlicher Gegenstand ist die Kohärenz: das Zusammenspiel rechtlicher Strukturen, steuerlicher Überlegungen, familiärer Ziele und wirtschaftlicher Realitäten zu einem tragfähigen Gesamtbild.

In elf Kapiteln führt dieses Buch durch die zentralen Themen der Vermögensplanung – von Asset Allocation und steueroptimierten Strukturen über Asset Protection, Erbrecht und Nachfolge bis zu Philanthropie und ausführlichen Fallstudien aus der Beratungspraxis. Mit besonderem Fokus auf die Schweizer Perspektive: kantonale Unterschiede, das revidierte Erbrecht und die Rolle von Stiftungen in der Schweiz und in Liechtenstein.

Es richtet sich an vermögende Privatpersonen, Unternehmerfamilien und Entscheider, die ihr Vermögen nicht verwalten, sondern gestalten wollen – und die bereit sind, Bestehendes zu hinterfragen.

Olivier Fricker

Olivier Fricker ist CFP® und Finanzplaner mit eidg. Fachausweis. Er ist Partner in einem unabhängigen Multi-Family-Office in Zürich und berät Unternehmerfamilien und Stiftungen in der ganzheitlichen Vermögens-, Nachlass- und Nachfolgeplanung.

tryo
CHF 32.– (CH)
ISBN 978-3-6967-4215-7
Olivier Fricker · Vermögen richtig planen
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Das Buch

Planen Sie Ihr Vermögen neu

Vermögen, das Bestand hat, ist das Ergebnis von klarem Denken, strategischer Planung und dem richtigen Fundament. Dieses Buch richtet sich an alle, die ihr Vermögen nicht dem Zufall überlassen, sondern es gezielt gestalten und schützen möchten.

Von der Nachlass- und Nachfolgeplanung über Steuerthemen und die Anlagestrategie bis zum persönlichen Finanz- und Vermögensplan: Olivier Fricker bündelt jahrelange Erfahrung aus der Schweizer Family-Office-Praxis in einem kompakten, praxisorientierten Werk mit Fallbeispielen.

Ob Unternehmer, Nachfolgegeneration oder etablierte Vermögensinhaberin, ob in einer neuen Lebenssituation nach Scheidung oder Verwitwung – «Vermögen richtig planen» gibt Ihnen die konzeptionellen Werkzeuge an die Hand, um fundierte Entscheidungen zu treffen und Bestehendes gezielt zu hinterfragen.

11 Kapitel
2027 Erscheinungsjahr
CFP® Zertifiziert
Der Grundgedanke
«Wo Kohärenz fehlt, entstehen die typischen Herausforderungen grosser Vermögen: Einzelne Entscheidungen mögen für sich richtig sein, ergeben zusammen jedoch kein stimmiges Gesamtbild. Sie zu einem Ganzen zusammenzuführen, ist eine zentrale Aufgabe der Vermögensplanung.»
Vermögen richtig planen
Inhalt

Kapitelübersicht

Elf Kapitel – vom Rahmen des Wealth Plannings über Strukturierung, Steuern und Nachfolge bis zu ausführlichen Fallstudien aus der Beratungspraxis.

Ein Buch, das Sie nicht von vorn nach hinten lesen müssen.

Jedes Kapitel steht für sich – und schliesst mit «Das Wichtigste in Kürze». Springen Sie von Kapitel 1 zu Kapitel 5, von Kapitel 4 zu Kapitel 9, oder stöbern Sie frei und greifen Sie heraus, was Sie gerade beschäftigt: Die Zusammenhänge tragen auch quer gelesen.

Kapitel 01

Wealth Planning – Rahmen, Rollen und Disziplinen

Was Vermögensplanung leistet, wie sie sich von der Vermögensverwaltung unterscheidet und welche Akteure welche Rolle übernehmen.

Kapitel 02

Vermögensplanung in der Schweiz: Ein Überblick

Regulatorische Grundlagen, das Schweizer Steuersystem und die kantonalen Unterschiede im Überblick.

Kapitel 03

Vermögensallokation und Diversifikation

Diversifikation, Faktorprämien und Umsetzungsphilosophien – die Evidenz hinter langfristigen Anlageentscheiden.

Kapitel 04

Steueroptimierte Vermögensstrukturen

Holdingstrukturen, Beteiligungen und die Grundelemente einer internationalen Steuerstrategie.

Kapitel 05

Nachhaltige Investments und ESG-Kriterien

ESG- und SRI-Ansätze, ihre Wirkung auf Rendite und Risiko und die Umsetzung im Portfolio.

Kapitel 06

Steuerplanung für Privatpersonen und Unternehmer

Einkommen, Vermögen und Beteiligungen: legale Optimierungsspielräume im Schweizer Steuersystem.

Kapitel 07

Vermögensschutz und Asset Protection

Instrumente zum Schutz des Vermögens – von güterrechtlichen Lösungen bis zu Stiftung und Trust, rechtssicher eingesetzt.

Kapitel 08

Erbrecht und Nachfolgeplanung

Das revidierte Schweizer Erbrecht, Testament und Erbvertrag sowie die Nachfolge im Unternehmen.

Kapitel 09

Der Finanzplan als Basis der Vermögensplanung

Szenarien, Liquiditätsplanung und wie alle Bausteine in ein tragfähiges Gesamtbild münden.

Kapitel 10

Die Stiftung: Gründung, Zweck und Kosten in der Schweiz und in Liechtenstein

Die Stiftung in der Schweiz und in Liechtenstein: Gründung, Zweck, Kosten – und Alternativen wie die Dachstiftung.

Kapitel 11 · Fallstudien

Fallstudien aus der Praxis

Ausführliche Fallbeispiele aus der Beratung vermögender Familien – von der Unternehmensnachfolge bis zur internationalen Strukturierung.

Olivier Fricker
Partner · Multi-Family-Office, Zürich
Der Autor

Olivier Fricker

Olivier Fricker ist Partner in einem unabhängigen Multi-Family-Office in Zürich. Er begleitet vermögende Privatpersonen, Unternehmerfamilien und Stiftungen in allen Fragen der Vermögensplanung: von der Anlagestrategie über Steuer- und Vorsorgethemen bis zur Nachlass- und Nachfolgeplanung.

Er ist CFP® (Certified Financial Planner) und Finanzplaner mit eidg. Fachausweis. Als Affiliate Member der STEP (Society of Trust and Estate Practitioners) erwirbt er derzeit die erforderlichen Qualifikationen für die Vollmitgliedschaft als Trust and Estate Practitioner (TEP). Zudem hält er einen Master in International Business der University of International Business and Economics (UIBE) in Beijing. Seine beruflichen Stationen führten ihn durch Banking, Private Banking und Management Consulting – mit Projekten unter anderem in Taiwan und Brasilien.

Olivier Fricker ist Mitglied des Finanzplaner-Verbands Schweiz (FPVS | SFBV) und Gastdozent am Institute of Financial Planning in Shanghai. Er lebt mit seiner Familie in der Region Zürich.

Als Certified Financial Planner (CFP®) und Finanzplaner mit eidg. Fachausweis berät er vermögende Privatpersonen, Unternehmer und Stiftungen in der ganzheitlichen Vermögensplanung – vom grenzüberschreitenden Vermögenstransfer und Relocation bis zur Planung von Trusts, Stiftungen und Holdinggesellschaften, in Zusammenarbeit mit Rechts- und Steuerberatern in mehreren Jurisdiktionen. Ein Schwerpunkt seiner Arbeit liegt auf der Vermögensverwaltung; bei der Erstellung von Testamenten und Eheverträgen unterstützt er seine Kundinnen und Kunden gemeinsam mit spezialisierten Rechtsanwälten und Notaren.

Für Fragen, die über sein eigenes Fachgebiet hinausgehen, arbeitet Olivier Fricker mit renommierten Kanzleien und Treuhandgesellschaften sowie weiteren Spezialistinnen und Spezialisten zusammen. Er kennt die Grenzen seiner Rolle: Wo eine Frage besonderes Fachwissen verlangt, holt er die passenden Fachleute aus seinem Netzwerk ins Team.

«Vermögen richtig planen» ist sein erstes Buch, entstanden aus der Überzeugung, dass gute Vermögensplanung jedem zugänglich sein sollte, der bereit ist, sich damit auseinanderzusetzen und Bestehendes zu hinterfragen.

Zuzug in die Schweiz

Ansprechpartner für Expats und internationale Familien

Wer in die Schweiz zieht, steht vor vielen Fragen zugleich: Wohnsitzkanton, Steuern, Vorsorge und die Abstimmung mit dem bisherigen Wohnsitzstaat. Olivier Fricker begleitet Expats und Familien aus dem Ausland durch diese Planung.

Wegzug aus der Schweiz

Begleitung bei der Relocation ins Ausland

Ebenso unterstützt er Schweizerinnen und Schweizer sowie Expats, die die Schweiz verlassen: von den Steuerfolgen des Wegzugs über die Vorsorgeguthaben bis zur Neuordnung des Vermögens im neuen Wohnsitzstaat.

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Ihr Vermögen – individuell betrachtet

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01

Kostentreiber im Portfolio

Welche Positionen, Produkte oder Gebührenschichten treiben die Kosten Ihres Portfolios? Versteckte Kostenschichten werden sichtbar gemacht – soweit der Auszug sie erkennen lässt.

02

Vergleich mit der Peer Group

Wie schlägt sich Ihr Portfolio relativ zu vergleichbaren Vermögen ähnlicher Grösse und Ausrichtung? Eine ehrliche Einordnung statt isolierter Zahlen.

03

Risiko im Verhältnis zur Strategie

Passt das eingegangene Risiko zur verfolgten Anlagestrategie? Eine erste Einschätzung – für eine belastbare Beurteilung sind Angaben zu Zielen, Zeithorizont und Risikofähigkeit unabdingbar.

04

Alternative Ansätze

Ein Kommentar dazu, wie man es auch angehen könnte – andere Strukturen, Gewichtungen oder Umsetzungswege, die zur Ausgangslage passen könnten.

05

Einfacher, günstiger, wirksamer

Ansatzpunkte, wo sich das Portfolio schlanker, kostengünstiger oder im Rendite-Risiko-Verhältnis vorteilhafter aufstellen liesse – ohne Renditeversprechen.

06

Produkte hinterfragt

Die eingesetzten Produkte und Instrumente werden hinterfragt und kurz kommentiert: Braucht es sie, erfüllen sie ihren Zweck, gibt es Klumpen oder Überschneidungen?

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Olivier Fricker meldet sich in der Regel innert fünf Arbeitstagen persönlich bei Ihnen.
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Eine Zweitmeinung, keine Anlageberatung. Die Einschätzung dient der Orientierung und ersetzt keine individuelle Anlageberatung im Sinne des FIDLEG. Für eine abschliessende Beurteilung sind weitere Angaben zu Zielen, Zeithorizont und Risikofähigkeit erforderlich.

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